Gerade in Mittelstand, Handwerk und Kleinunternehmen wird die enorme Bedeutung des Finanzmanagements nach wie vor unterschätzt. Es bedarf dann nicht einmal einer Krise, um die Tragweite dieser Lücke zu zeigen:

• Eine Finanzierung ist kaum realisierbar, wenn der Unternehmer im Gespräch mit seiner Bank keine vernünftige Liquiditätsplanung vorlegen und die Kapitaldienstfähigkeit nachweisen kann. Die zunehmend restriktive Kreditvergabepraxis der Kreditinstitute verschärft dies noch.
• Eine notwendige Ausweitung der Betriebsmittellinie (bspw. zum Ausgleich saisonaler Liquiditätsschwankungen oder für das weitere Wachstum) scheitert in aller Regel an einem unzureichenden Finanzmanagement.
• Nicht zuletzt ziehen nicht erkannte und nicht beseitigte finanzielle Deckungslücken schlimmstenfalls die Insolvenz nach sich. Ein solides Finanzmanagement ist aktive Krisenprävention.

Darum müssen grundlegende Instrumente zur Planung und Steuerung der Verfügbarkeit ausreichender finanzieller Mittel permanent genutzt werden. Wir können Ihnen zeigen, dass dies schon ohne großen Aufwand effektiv möglich ist und Ihnen einen deutlichen Nutzengewinn bringt.

Unser Finanzmanagement im Überblick Liquiditätsplanung und -steuerung auf Tages-, Wochen- oder Monatsbasis Liquiditätsstatus (periodisch oder ad-hoc) Bedarfsanalyse und Mittelbeschaffung Mittelverwendung Working Capital Management Liquiditätsoptimierung durch Freisetzung gebundenen Kapitals Anpassung Cash-Flow-Zyklus Forderungsmanagement Analyse und Anpassung von Bevorratungsreichweiten Mittel- und langfristige Finanzplanung, integriert in die Unternehmensplanung Abstimmung von geplanter Geschäftsentwicklung, Investitionen und Kapitalbedarf Dynamische Investitionsbewertungen einschl. Projektcontrolling

Dreh- und Angelpunkt eines erfolgreichen Finanzmanagements ist die Liquiditätsplanung. Liquidität ist der Treibstoff eines Unternehmens. Um so wichtiger ist es, dass sie nie ausgeht.

Abgeleitet aus anderen Unternehmensteilplänen zeigen wir Ihnen mit unserer Liquiditätsplanung, wann mit Zahlungseingängen aus dem Umsatzprozess zu rechnen ist, wann Zahlungen abfließen (oder abfließen dürfen), und wann Deckungslücken auftreten, die durch zusätzliche Mittel zu füllen sind. Auf diese Weise können Sie mit Ihrer Bank die Höhe und Inanspruchnahme von Kreditlinien präzise steuern.

Liquiditätsmanagement bedeutet für uns aber nicht in erster Linie, von der Bank mehr Geld zu bekommen. Vielmehr müssen zuerst einmal alle Möglichkeiten ausgelotet werden, im Unternehmen gebundene Mittel freizusetzen.

Mit einem ausgeklügelten Working Capital Management reduzieren wir die Kapitalbindung, so dass Sie mehr Mittel zur Verfügung haben, um ein rentables Unternehmenswachstum zu finanzieren. Und diesen mittel- bis langfristigen Betrachtungshorizont decken wir mit unserer Finanzplanung ab, die die Geschäftsentwicklung, geplante Investitionen und den Kapitalbedarf schlüssig darstellt.